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Investir na segurança financeira para seu negócio é fundamental. Contudo, ainda que empresários por todo o Brasil (e pelo mundo) saibam disso, a dificuldade está em saber o que, efetivamente, fazer para garantir o bem-estar financeiro, contábil, fiscal e tributário da empresa.

Diante de uma época como a que vivemos, cheia de incertezas e com a ameaça sanitária e econômica da pandemia do novo Coronavírus, tudo se torna mais difícil. É preciso ter um controle ainda mais assertivo das movimentações da empresa e ter certeza de que o negócio está aproveitando todos os benefícios, facilidades e medidas impostas pelo governo, a fim de suavizar o impacto dessa terrível crise.

Mas, olhando por uma perspectiva mais geral, é preciso investir na segurança financeira para o negócio, já planejando o futuro. Gerir uma empresa, “matando um leão de cada vez” não é nem um pouco seguro. Se você não tem previsibilidade financeira, não possui uma boa gestão de riscos, elencando as principais ameaças à sua empresa e medidas para mitigá-las, fica difícil estar pronto para momentos ruins.

Portanto, pensando em você, nós da Scont trouxemos 5 dicas que te ajudarão a garantir a segurança financeira do negócio, seja diante da pandemia do novo coronavírus, de uma crise futura ou em tempos de estabilidade, quando você quiser estar preparado para tudo.

O que é Segurança Financeira para o negócio

Antes de mais nada, precisamos deixar claro que Segurança Financeira não é apenas ter uma boa quantidade de recursos financeiros disponível para emergências. É, também, estar em conformidade fiscal, contábil e tributária, realizar tarefas de acompanhamento em caráter diário, registrar informações e buscar se aprimorar diariamente.

A segurança financeira é alcançada com um conjunto de medidas e estratégias, que devem ser definidas entre você e seu contador. Nem todas as dicas que preparamos serão úteis para você nesse momento ou possíveis de realizar sozinho; portanto, todo apoio é bem-vindo. Conscientize sua equipe, fale com seu contador e trabalhe de maneira estratégica.

Medidas de segurança financeira para seu negócio

Vamos começar pelo básico, certo?

Controle de Fluxo de Caixa

O controle de Fluxo de Caixa é uma das medidas mais simples, mas também ignoradas. É preciso realizar a tarefa diariamente, a fim de entender para onde vai o dinheiro e de onde ele vem, garantindo um registro preciso das movimentações da conta do negócio, o que permite gerar previsibilidade e maior tranquilidade para suas finanças.

Planejamento Tributário

Compreender o regime tributário ideal para o seu negócio é importante. Não é recomendado escolher o regime tributário sem estudar a fundo as possibilidades que sua empresa pode aproveitar, dependendo da sua classificação. Com um Planejamento Tributário Eficiente, é possível obter uma carga tributária menos onerosa para o negócio, permitindo maior economia com o pagamento de impostos aos quais você não está sujeito.

Recuperação de Crédito Tributário

O planejamento tributário também depende de uma ampla e profunda análise do histórico tributário da empresa. Através disso, é possível diagnosticar o pagamento de impostos a maior; isto é, pagos em excesso pelo seu negócio. Com isso, você e seu contador podem solicitar a recuperação dos valores gastos em forma de créditos tributários, usados para pagar certos impostos, ou dinheiro.

Atenção nas contratações

A segurança financeira para seu negócio depende também da contratação dos seus funcionários. A rotatividade é um dos maiores problemas de qualquer empresa que não possui uma gestão eficiente, tanto de funcionários quanto de ambiente. Por isso, você e seu RH devem estar muito atentos à Gestão de Pessoas, à satisfação dos seus colaboradores e à transparência das informações, tanto para quem está trabalhando na empresa quanto para seus clientes. Ética, transparência e um ambiente de trabalho saudável, que impulsiona o crescimento são elementos fundamentais para qualquer empresa.

Gestão de Fornecedores

De tempos em tempos, é importante realizar a gestão de fornecedores. Avalie se os valores desembolsados pela empresa estão compatíveis com o serviço ou produto que você recebe. Compare com outros fornecedores e explore seu relacionamento com parceiros de longa data. Assim, você pode negociar descontos e condições flexíveis de pagamento.

Essas 5 dicas são bastante simples, mas estabelecem um bom primeiro passo para analisar a situação geral da sua empresa e chegar a medidas ainda mais efetivas para garantir a segurança financeira do seu negócio.

 

Saber realizar a conciliação de pagamentos com cartão é fundamental para se planejar e garantir que as contas a pagar e a receber estejam em dia. 

É verdade, as vendas com cartão de crédito estão envoltas em uma certa complexidade. Você tem tempo e capacidade operacional para conferir tudo que é vendido?

Separamos algumas dicas valiosas, que te ajudarão a realizar a conciliação de pagamentos sem maiores dificuldades no seu negócio. A curto, médio e longo prazo, isso te trará infindáveis vantagens, tal como a possibilidade de gerar projeções mais precisas sobre o seu caixa.

Como realizar a conciliação de pagamentos com cartão?

A conciliação de cartões nada mais é do que uma conferência em relação ao que é vendido quando os clientes usam o cartão de crédito.

A conciliação manual não é uma boa ideia. É muito mais eficaz adotar tecnologias que te ajudem a realizar a tarefa. Um software financeiro pode ser de grande valia nesse momento, possibilitando uma conferência mais precisa e ágil, além de automatizar os registros de vendas e detalhar as transações realizadas com cartão de crédito.

Lance as vendas corretamente

Se o seu sistema de vendas estiver integrado com um componente de conciliação de cartão, os registros serão conciliados de forma automática. Ou seja, você só precisará se preocupar com os lançamentos corretos das vendas.

Quando essa integração não existe, é preciso bater os registros das operadoras de cartão com as saídas de forma manual, o que por si só toma bastante tempo e possibilita erros.

Conciliação de pagamentos com cartão precisa envolver todas as bandeiras

Lembre-se que o processo de conciliação de cartões está diretamente relacionado ao bem-estar e futuro da sua empresa. Logo, é preciso que você concilie os pagamentos com todas as bandeiras para apurar as vendas corretamente. Portanto, não adianta investir em um sistema que só engloba algumas bandeiras, e não todas.

Projeções mais precisas

As taxas cobradas pelas operadoras de cartões não precisam ser encaradas como um problema. Você pode acompanhar essas taxas e identificar qual operadora cobra menos pelas vendas realizadas com o cartão, minimizando suas perdas e priorizando uma rede.

Além disso, não basta apenas organizar os dados das vendas. Você precisa auditar as informações e identificar falhas. Gere um relatório de conciliação de vendas, um de conciliação bancária e outro de conciliação de pagamento. 

Esses 3 relatórios possibilitam entender: se todas as vendas realizadas foram devidamente registradas, se os pagamentos e as taxas cobradas estão conforme o previsto e se as datas e taxas estão corretas, respectivamente.

Conte com a ajuda de uma contabilidade!

Agora você pode planejar seu controle de fluxo de caixa e ter um planejamento financeiro muito mais assertivo. A conciliação de pagamentos com cartão não precisa ser um desafio tão grande assim. Basta contar com o apoio da tecnologia e, melhor ainda: de uma contabilidade especializada.

Com o apoio de um contador, fica muito mais fácil cuidar de todos esses registros e gerar dados valiosos para a gestão do seu negócio, possibilitando uma projeção de vendas muito mais assertiva e um futuro mais próspero para o negócio.

Agora que você aprendeu essas dicas de negociação, que tal conhecer outros conteúdos que podem ajudar sua empresa de diferentes formas? O nosso blog está recheado de artigos voltados para diferentes segmentos. Confira!

Em caso de dúvidas, entre em contato conosco! A Scont é uma Contabilidade em Brasília. Somos especialistas em alavancar negócios como o seu.

O controle de fluxo de caixa pode ser uma tarefa realmente complicada se você não sabe como (e principalmente quando) fazer.

Ser um empreendedor não significa entender todos processos contábeis e financeiros do negócio, visto que existem setores específicos para cuidar dessas questões, sendo o departamento financeiro um deles e o contábil outro (embora seja muito mais vantajoso terceirizar sua contabilidade). A grande questão é que, muitas vezes, o dono do negócio precisa realizar o controle do fluxo de caixa, e além de aprender como fazer isso corretamente, precisa realizar essa tarefa todos os dias… Ou ensinar alguém a fazê-lo.

Quando você possui o apoio de um contador, essa tarefa se torna consideravelmente mais simples.

Controle de Fluxo de Caixa permite projetar o futuro da empresa

O objetivo dessa ferramenta é apurar e projetar o saldo disponível para que exista sempre capital de giro, para aplicação ou eventuais gastos.

Devem ser registrados:

  • vendas à vista e a prazo e recebimento de duplicatas e afins;
  • compras à vista e a prazo, pagamentos de duplicatas, pagamento de despesas e outros;
  • até o último pagamento e recebimento conhecido ou o máximo de horizonte adequado às necessidades da empresa.

Apesar de parecer algo difícil, a princípio, com o tempo se torna mais prático. Isso, aliado aos resultados que serão obtidos através da facilidade em tomar decisões e na previsibilidade financeira, são poderosos aliados ao empresário.

Controle de fluxo de caixa manual não é uma boa ideia. Opte pelo preenchimento em planilhas, através de softwares ou busque recomendações com seu contador. Quanto mais ajuda você tiver, mais tempo terá para cuidar de tarefas igualmente importantes para o seu negócio.

A previsibilidade financeira é um fator importante para o sucesso de um negócio, pois ajuda a avaliar a disponibilidade de caixa e a liquidez da empresa, o que por sua vez permite que o empresário antecipe decisões importantes e consiga um fôlego financeiro maior, sem comprometer seu lucro ou atrasar contas importantes para o negócio.

É importante se atentar, porém, a alguns detalhes. O saldo de caixa, por exemplo, não indica lucro ou prejuízo nas atividades conduzidas pela empresa. O saldo final é algo que deve ser confirmado diariamente. E quando esses valores são muito elevados, tanto de forma positiva quanto negativa, é preciso tomar decisões e melhorar a organização financeira, tendo em mente que o equilíbrio é o objetivo central.

Saldos negativos devem ser analisados. A primeira providência é descobrir as causas: atraso nos recebimentos, alta taxa de inadimplência, queda repentina nas vendas, atraso nos recebimentos dos clientes, etc. Esse problema também ocorre se as diferenças entre os prazos de recebimentos e os pagamentos forem altas e a empresa não se planejar com a organização do capital de giro.